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信用卡论坛   信用卡好管家  www.kayoubao.com  特区新闻网  2014-05-10   来源:信用卡论坛  [评论]

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银联急召17家收单银行 打击赌场非法套现

继中介人卷百亿赌资潜逃后,澳门博彩行业再遇坏消息。多只香港上市的博彩股惨遭洗仓式暴跌,单日蒸发市值约1000亿港元。

  据港媒报道,银联日前推出一系列措施,重点打击非法利用银联终端机在澳门非法套现的问题。银联国际在接受《21世纪经济报道》记者查询时回应,相关调查活动始于今年3月,公司派人前往澳门现场检查,并举办跨境支付反洗钱培训,召集内地17家收款银行和5家非金融机构参与。

  日前,《南方都市报》引述澳门警方消息称将在7月份考虑收紧对内地游客过境签证的逗留期限。多重利空下,香港上市的澳门博彩股全线下跌,金沙中国(1928.HK)、银河娱乐(0027.HK)、永利澳门(1128.HK)跌幅介乎4.5%至9.1%。投行呼吁抄底。

  汇丰认为,警方采取的扫荡行动没有对4月博彩收入造成实质影响,可见银联卡套现并非赌场客源的主要资金来源。至于收紧过境签证,美银美林认为只会改变内地客人的消费模式。

  套现面面观

  自从2003年开放内地游客港澳自由行以来,非法套现的问题就此出现,犯罪手法不断进化,从最初的大额信用卡假消费到地下钱庄,再演变成现在的银联终端套现,目的都是为了逃避内地的外汇管制。

  年初至今,澳门警方集中对利用银联卡终端非法套现进行了集中扫荡。结果发现,近年来兴起的第三方线下支付意外成为了“最安全”的工具。今年3月,澳门警方在路凼城一间酒店抓捕2名嫌疑人。经过初步侦讯,还原了整个套现过程。

  首先,嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机,以邮寄或其他方式偷运到澳门。以内地获得的银联终端在澳门刷卡,可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额,从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费。嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。

  赌客需支付刷卡套现的手续费(依据金额大小,从0.5%至2%不等)及正常交易金额0.2%的银联手续费。2名内地嫌疑人在短短半年内涉案交易逾900宗,金额达到3800万港元。他们主要在各大酒店和赌场中场活跃,并不时更换内地POS机以逃避追查。

  一名在澳门经营赌场的经理人表示,在赌场使用银联卡有金额限制,客人大多会携带现金或透过中介人借贷,相信利用银联终端套现的金额不会太大。

  另一名要求匿名的投行分析员透露,第三方支付所发放的支付卡(或预付卡)同样是非法套现的可靠工具;在内地反贪的大背景下,不少有钱人选择携带大额支付卡去澳门。根据他在现场的观察,不法分子会手持POS机在赌场内游荡,游说客人套现加大赌注,金额越大,手续费越低。

  银联国际有关负责人表示,银联在3至4月间派出工作人员赴澳门现场调研。在近期举办的跨境反洗钱工作培训上,17家境内主要收单银行及5家非金融机构参与,未来会进一步加强沟通和工作机制,确保跨境支付的风险管理。相关信息于4月30日公布,并无更新的具体措施。

  抄底博彩股?

  祸不单行。南都记者日前从澳门警方获悉,7月可能收紧内地过境旅客的逗留期限,从最长7天缩短至3-5天。根据澳门保安司提供的数据,去年持护照入境澳门的263万人次旅客中只有约两成出境前往他国。21世纪经济报道记者就此联系澳门警方,尚未获得确认。

  美银美林认为,缩短逗留期限只会改变赴澳旅客的消费模式,由原来频密出行,改为集中消费。反映到博彩收入上,即使在极端情况下,澳门完全禁止旅客使用过境签证入境,负面影响也仅为3%-5%。因大部分高端大户另有其他途径绕过入境限制,例如持有外国居留权或香港身份证等。

  汇丰则表示,警方的扫荡行动早在3月份就展开,当澳门4月博彩业的中场收入按年仍增长34%,意味着打击对博彩业的实际影响有限。基于较高的股息收益率,目前博彩股的估值吸引,继续维持金沙中国和新濠国际(200.HK)的增持评级。
 

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